Si vous avez rencontré le terme "cabane financière" et vous ne savez pas très bien de quoi il s'agit, dans cet article nous vous expliquons tout ce dont vous avez besoin pour comprendre leur fonctionnement et ce que vous devez faire si vous soupçonnez que vous en êtes victime.
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Qu'est-ce qu'un barreau financier ?
La CNMV le définit comme décrochage financier en tant qu'entités et personnes non autorisées sur les marchés boursiers, qui fournissent des services d'investissement illégalement car ce sont des entités qui ne sont pas autorisées ou enregistrées par la Commission boursière de l'État et n'accordent donc aucun type de garantie aux investisseurs.
En raison des fréquents changements d'adresse et de nom, sa durée est généralement courte, mais suffisante pour attirer l'argent d'investisseurs inexpérimentés et leur promettre des rendements élevés.
Seules les sociétés enregistrées sont autorisées à opérer, dès lors qu'elles justifient d'une organisation, d'un capital suffisant, de moyens adéquats, etc. De plus, ils sont soumis à des contrôles de surveillance.
Comment agissent-ils ?
L'opération est réalisée par l'intermédiaire de l'important service de télémarketing de la cabine financière, en commençant par un appel à l'investisseur potentiel, en lui offrant la possibilité d'obtenir des rendements élevés sur les marchés financiers internationaux de dérivés, matières premières, devises ou produits. Tout cela, le risque est faible. Dans d'autres cas, ils attirent les épargnants naïfs en faisant de la publicité sur divers supports publicitaires ou en proposant leurs services sur Internet.
Après une rafale d'appels téléphoniques, jamais par le biais d'une relation personnelle dans un lieu physique, ils ont été persuadés de faire un tel investissement, une brochure très détaillée, l'apparence d'une entreprise sérieuse et stable, une expérience et une décision urgente sur l'importance d'un investissement rapide. Parce que plus vous procrastinez, plus vous avez de chances d'obtenir moins de profit. Le processus se termine par une demande de transfert d'une somme d'argent à une institution financière pour le compte d'une société étrangère. À partir de ce moment, les décrochages financiers peuvent continuer à se déplacer vers les paradis fiscaux, où les investisseurs en perdent le contrôle. Dans les deux cas, cela signifie que les investisseurs sans méfiance perdent la totalité de leur investissement.
Pourquoi les bars de plage financiers sont-ils dangereux ?
Les blocages financiers Ils sont très dangereux car ils sont des façades pour voler et s'approprier le capital des autres, les trompant en leur faisant croire que ce sera un investissement très rentable. Bref, ce sont des arnaqueurs.
Ils offrent des rendements élevés pour que les investisseurs les plus inexpérimentés leur fassent confiance et une fois qu'ils ont leur épargne et ne peuvent pas justifier les pertes causées, ils disparaissent ou changent de nom pour que vous ne puissiez plus les localiser.
Exemples pour savoir si vous êtes victime d'un chiringuito financier
Avant toute offre d'investissement, la meilleure chose à faire est de se rendre auprès de la Commission nationale du marché des valeurs mobilières pour vérifier qu'elle est une entité agréée et qu'elle est autorisée à fournir lesdits services d'investissement.
Néanmoins, il est important de savoir comment agissent les intermédiaires agréés, afin d'identifier les entités autorisées à fournir ces services ou celles qui ont l'intention de frauder.
- Les professionnels vous feront une offre réaliste.
Il n'y a pas d'investissement sans risque avec un rendement garanti de 100%, alors méfiez-vous s'ils vous le demandent.
- Les intermédiaires autorisés vous demanderont des informations, les escrocs non.
Lorsque l'intermédiaire agréé vend un certain produit, il demandera au client des informations sur son expérience et ses connaissances, afin de vérifier si cela lui convient. C'est ce qu'on appelle «l'évaluation d'aptitude», qui est généralement effectuée par le biais d'un test.
Ils peuvent vous poser des questions sur votre niveau d'études, vos emplois actuels et précédents, les types d'instruments financiers que vous connaissez, les opérations financières réalisées antérieurement, votre situation financière et vos objectifs d'investissement, etc.
Les étals financiers ne veulent que capter votre argent, ils ne se préoccupent donc pas de vos connaissances et de votre expérience, ni de votre situation financière. Ils ont juste besoin de savoir que vous êtes prêt à investir.
- Le contact doit avoir été demandé ou accepté par vous.
Lorsque nous travaillons avec une entité, il est courant qu'elle dispose légalement de nos données, en lui ayant donné l'autorisation de recevoir ses offres commerciales. Donc si vous êtes contacté par une entité dont vous n'avez pas entendu parler, il convient que vous fassiez attention puisqu'il s'agit probablement d'un bar financier.
- Les institutions financières ne feront pas pression sur vous.
Il est normal que vous ayez besoin de temps pour vous décider et que vous vouliez poser des questions. Cependant, les décrochages financiers vont vous pousser à leur donner un oui au plus vite, sans temps de réflexion.
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