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Cos’è un chiringuito finanziario? Scopri alcuni esempi

Cos’è un chiringuito finanziario? Scopri alcuni esempi

Se ti sei imbattuto nel termine ““bar finanziario sulla spiaggia” e non sai davvero di cosa si tratta, in questo post ti spieghiamo tutto quello che ti serve per capire come funzionano e cosa dovresti fare se sospetti di esserne vittima. 

Cos’è un chiringuito finanziario?

Lo definisce la CNMV chiringuito finanziario come entità e persone non autorizzate nei mercati mobiliari, che forniscono servizi di investimento illegalmente in quanto sono entità non autorizzate o registrate dalla State Securities Market Commission e pertanto non forniscono agli investitori alcun tipo di garanzia. 

A causa dei frequenti cambiamenti di indirizzo e denominazione, la sua durata è generalmente breve, ma sufficiente per attirare il denaro di investitori inesperti e promettere loro rendimenti elevati.

Sono autorizzate ad operare solo le aziende registrate, una volta che abbiano dimostrato di avere un'organizzazione, capitali sufficienti, mezzi adeguati, ecc. Inoltre, sono soggetti a controlli di supervisione. 

Come agiscono?

L'operazione viene effettuata attraverso l'importante dipartimento di telemarketing dello stand finanziario, iniziando con una chiamata al potenziale investitore, offrendogli la possibilità di ottenere rendimenti elevati sui mercati finanziari internazionali di derivati, materie prime, valute o prodotti. Tutto questo, il rischio è basso. In altri casi attirano risparmiatori ingenui facendo pubblicità su vari mezzi pubblicitari o offrendo i loro servizi su Internet.

Cos’è un chiringuito finanziario? Scopri alcuni esempi

Dopo una raffica di telefonate, mai attraverso un rapporto personale in un luogo fisico, si sono convinti a fare un investimento del genere, una brochure molto dettagliata, l'apparenza di un'attività seria e stabile, l'esperienza e una decisione urgente sull'importanza di un investimento rapido. Perché più procrastini, maggiori sono le possibilità di ottenere meno profitti. Il processo si conclude con la richiesta di trasferire una somma di denaro ad un istituto finanziario a nome di una società estera. Da questo momento in poi, i bar finanziari sulla spiaggia potranno continuare a spostarsi verso i paradisi fiscali, dove gli investitori perderanno il controllo su di essi. In ogni caso, ciò significa che gli investitori ignari perdono l’intero investimento.

Perché i bar sulla spiaggia finanziari sono pericolosi?

IL stalli finanziari Sono molto pericolosi poiché sono coperture per rubare e appropriarsi del capitale altrui, inducendoli a credere che si tratterà di un investimento altamente redditizio. In breve, sono truffatori.

Offrono rendimenti elevati in modo che gli investitori più inesperti si fidino di loro e una volta che hanno i loro risparmi e non possono giustificare le perdite causate, scompaiono o cambiano nome in modo che non sia più possibile ritrovarli. 

Cos’è un chiringuito finanziario? Scopri alcuni esempi

Esempi per sapere se sei vittima di una truffa finanziaria

Di fronte a qualsiasi offerta di investimento, la cosa più appropriata da fare è rivolgersi alla State Securities Market Commission per verificare che si tratti di un'entità autorizzata e che sia autorizzata a fornire tali servizi di investimento.

Nonostante ciò, è importante sapere come agiscono gli intermediari autorizzati, al fine di identificare i soggetti autorizzati a fornire questi servizi o quelli che intendono frodare.

  • I professionisti ti faranno un'offerta realistica.

Non esiste un investimento privo di rischi con un rendimento garantito 100%, quindi diffida se te lo chiedono.

  • Gli intermediari autorizzati ti chiederanno informazioni, i truffatori no.

Quando l'intermediario autorizzato vende un determinato prodotto, chiederà al cliente informazioni sulla sua esperienza e conoscenza, per verificare se gli conviene. Si chiama “valutazione di convenienza”, che solitamente viene effettuata attraverso un test.

Potrebbero farti domande sul tuo livello di istruzione, sul lavoro attuale e precedente, sui tipi di strumenti finanziari che conosci, sulle operazioni finanziarie effettuate in precedenza, sulla tua situazione finanziaria e sugli obiettivi di investimento, ecc. 

I banchieri finanziari vogliono solo catturare i tuoi soldi, quindi non sono preoccupati per la tua conoscenza ed esperienza o per la tua situazione finanziaria. Hanno solo bisogno di sapere che sei disposto a investire. 

  • Il contatto deve essere stato richiesto o accettato da te.

Quando lavoriamo con un'entità, è normale che dispongano dei nostri dati legalmente, dopo aver dato loro il permesso di inviarci le loro offerte commerciali. Quindi se venite contattati da un ente di cui non avete sentito parlare è opportuno che prestiate attenzione poiché probabilmente si tratta di una truffa finanziaria. 

  • Le istituzioni finanziarie non ti faranno pressioni.

È normale che tu abbia bisogno di tempo per decidere e voglia fare domande. Tuttavia, i chiringuitos finanziari vi faranno pressione affinché diate loro un sì il prima possibile, senza tempo per riflettere. 

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Caro Boomer

Se vedi che il facile non fa per te, avrai sempre i classici...

Quelle vecchie glorie hanno le loro filiali bancarie, Sai già come funzionano e non ti porteranno fuori dalla tua zona di comfort. 👴🏽

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