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Cosa sono i fondi indicizzati?

Cosa sono i fondi indicizzati?

cosa sono i fondi indicizzati

IL fondi indicizzati Sono utilizzati per tracciare il comportamento degli indici del mercato azionario o di un indice a reddito fisso. Aiutano a bilanciare il rischio nel portafoglio di un investitore, poiché le oscillazioni del mercato tendono ad essere meno volatili. 

Insomma, per non dimenticare cos'è un fondo indicizzato Dovresti sapere che sono istituti di investimento collettivo che mantengono una politica di investimento che cerca di battere un indice di riferimento: replicare un indice e fluire con esso. Chi risparmia ha la possibilità di investire nell'insieme dei titoli che compongono l'indice senza doversi preoccupare di acquistare i titoli singolarmente nella stessa proporzione.

Fondo indicizzato: cos'è e caratteristiche

Questo è un modo indiretto di acquistare nel mercato azionario. UN fondo indicizzato acquistare i titoli che compongono l'intero indice e sono disponibili per un'ampia varietà di classi di attività. 

Il funzionamento dell'a fondo di investimento indicizzato È uguale a quello di qualsiasi altro fondo in cui una società di gestione è incaricata di acquistare e vendere attivi per ottenere profitto, ma assumendosi un certo rischio. Coloro che partecipano possono riscattare le azioni per il valore che hanno il giorno dell'operazione o sottoscriverle.

Principale Caratteristiche dei fondi indicizzati:

  • Non si concentrano su un singolo tipo di asset.
  •  Sono versatili, perché offrono all’investitore diversità per quanto riguarda la classe di attività.
  • Quando si investe in fondi indicizzativengono acquistati tutti i titoli contenuti nel rispettivo indice di riferimento.
  • Non sono quotati in borsa e il loro prezzo viene solitamente fissato una volta al giorno.
fondo-indice-cos'è

Tipi di fondi indicizzati:

Ne esistono diversi tipi fondi di investimento indicizzati, che sono definiti dalle tecniche di replica utilizzate per gli indici.

Replica fisica:

Coloro che acquistano azioni o obbligazioni dell'indice che vogliono replicare.

Replica sintetica:

Usano derivati finanziari, cioè non ci sono asset che possono replicare quel fondo indicizzato ma piuttosto ci sono contratti che li supportano.

Replica mediante campionamento:

Il gestore acquista un campione rappresentativo dei componenti dell'indice, quindi il consulente finanziario cerca di ridurre il tracking error al di sotto di quello della concorrenza. Un buon tracciamento sarebbe inferiore a 0,5%.

Consigli per investire in fondi indicizzati

Ti offriamo alcuni consigli per ottenere il massimo dal tuo capitale se decidi di farlo investire in fondi indicizzati

  • È necessario disporre di un portafoglio di investimenti e diversificarlo geograficamente per ridurre al minimo i rischi. È difficile sapere quali paesi otterranno risultati migliori in futuro, quindi è consigliabile non concentrarsi su un singolo paese.
  • Scegli l'indice azionario più adatto. Puoi combinare i fondi regionali o addirittura creare un fondo globale, il che è piuttosto vantaggioso.
  • Identificare l'ambito del fondo e in che misura replica l'indice scelto. Quanto più affidabile è da zero, tanto maggiore è l’affidabilità del fondo.
  • Proteggersi da possibili scenari di ribasso del mercato azionario; si consiglia di non effettuare investimenti per lunghi periodi di tempo.

Differenze tra fondi di investimento indicizzati ed ETF

Anche se può sembrare che il fondi di investimento indicizzati e quelli elencati sono gli stessi, a causa della replica di un indice di riferimento, la verità è che c'è una bella differenza. IL partecipazioni in fondi indicizzati Vengono acquistati al valore patrimoniale netto, tramite l'entità di gestione, mentre i fondi negoziati in borsa sono negoziati come se fossero azioni sui mercati mobiliari secondari.

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Caro Boomer

Se vedi che il facile non fa per te, avrai sempre i classici...

Quelle vecchie glorie hanno le loro filiali bancarie, Sai già come funzionano e non ti porteranno fuori dalla tua zona di comfort. 👴🏽

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